Lebensplanung in Phasen – Private Finanzplanung

 

Präambel:

 

Eigentlich war es schon immer so:

 

Der Mensch in Deutschland im 21. Jahrhundert strebt nach Anerkennung, Wertschätzung, Sicherheit, Erfolg, Vermögen und Vorsorge. Das wird von der Wirtschaft genutzt. Anerkennung durch Leistung,( beruflicher Erfolg )  Wertschätzung durch Lob u. Motivation – auch im gewissen Sinne durch Macht, Sicherheit durch Immobilien, Vermögen durch Geldanlage und Vorsorge durch Versicherung.

Banken, Versicherungen, Bauträger, Investmentgesellschaften und Vermögensverwalter bieten eine Palette von Möglichkeiten. Nirgendwo – zumindest uns unbekannt – wird eine Dienstleistung geboten, die ganzheitlich und übergreifend dazu eine Lösung anbietet. Und stets geht es um den Verkauf von Produkten.

 

Das Motto: Kümmere Du Dich um Deine Aufgaben, konzentriere Dich in Deinem Job, investiere in Deine Karriere und widme Dich Deiner Familie – alles Andere übernimmt ESPUK ( erfassen, sprechen, planen, umsetzen, kontrollieren ) ist natürlich quatsch freue Dich am Ende – gemeinsam mit uns - auf den Erfolg.

 

Kompetente Partner auf der Grundlage absoluten Vertrauens widmen sich Ihrer individuellen Ziele, planen, begleiten Sie, beraten, helfen, vermitteln und sorgen vor.

 

Gemeinsam geht man einen Weg der Lebensplanung in 4 Phasen.

 

Die Dienstleistung ist nicht neu, ihre Umsetzung schon. Sie funktioniert durch einen kleinen Expertenkreis ( Steuerberater, Rechtsanwalt, Banker, Versicherungsexperte, Unternehmensberater und Marketingfachmann )

 

 

Phase 30

 

Der 30jährige hat die Ziele …

·        Rente im Alter 60 ! ( Nicht erst zum 65. oder sogar 67. Lebensjahr )

·        Karriere

·        Erfolg im Beruf

·        Familiengründung

·        Freizeit u. Hobby – Urlaub

·        Eigenheim kaufen

 

 

Er muss diese teilweise und sukzessive bis zur Phase 40 erreichen

 

 

Phase 40

 

 

Der 40jährige – in der Verlaufsfolge – setzt fort oder beginnt hier neu

 

 

Er setzt fort:

 

·        Karriere und Erfolg

·        Familienpflege – Kinderbetreuung

·        Freizeit, Hobby u. Urlaub

·        Rente im Alter 63 (Nicht erst zum 65. oder sogar 67. Lebensjahr )

·        Eigenheim erwerben

·        Steuern sparen

 

 

 

Er beginnt neu:

 

·        Status Karriere, beruflicher Erfolg erhalten

·        Vermögen aufbauen, erhöhen

·        Steuern sparen

·        Altersvorsorge sichern

 

 

Phase 50

 

Der 50jährige – in der Verlaufsfolge – setzt hier fort oder beginnt mit Fernziel 65/67

 

 

 

 

Phase 60

 

 

Der 60jährige ist angekommen, es tritt die Ruhephase bis 65 ein,

 

            er tritt kürzer, orientiert sich für Dinge die seine Rentenzeit betrifft